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ETF-Portfolio Global

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weltkugel

Der ETF-Portfolio Global ist eine moderne Dachfondslösung, auf der Basis von ETF-Investments inklusive günstiger Kostenstruktur.

Bei dem ETF-Portfolio Global handelt es sich um ein passives Dachfondskonzept. Mit einem Investment erhalten Investoren Zugang zu einem weltweiten Aktien-Index- Portfolio, das die wichtigsten internationalen Börsenindizes abbildet. Dabei profitiert der Inhaber zum einen von der globalen Streuung des Kapitals über mehrere ETFs, und zum anderen von der vorteilhaften Kostenstruktur passiv gemanagter Fonds.

Sechs Regionen

Der Investmentprozess folgt einer festen Allokationsregel, bei der das Fondsmanagement rein passiv in Aktien-ETFs aus sechs verschiedenen Regionen (Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Asien-Pazifik, Japan, Emerging Europe/Middle East) investiert. Maßgebend für die Gewichtung der einzelnen Investments ist die Wirtschaftsleistung der leistungsstärksten Volkswirtschaften der Welt. Auf Basis der vom IWF (Internationaler Währungsfonds) veröffentlichten Daten zum Bruttoinlandsprodukt (BIP) der einzelnen Länder wird die regionale Gewichtung jährlich neu festgelegt. Dargestellt werden die regionalen Investmentquoten über ein breit diversifiziertes Portfolio von ETFs, die die Entwicklung der regionalen Aktienmärkte effizient abbilden.

Selektion nach Wirtschaftsleistung

Über den ETF-Portfolio Global erhält der Anleger eine Investmentlösung, die langfristig regelbasiert anpassungsfähig bleibt, da sich zum Beipiel das starke Wirtschaftswachstum aufstrebender Länder und Regionen im Zeitverlauf auch in einem höheren Anteil im Fonds-Portfolio widerspiegeln wird. Die flexible Dachfondsstrategie bietet sich als eine Alternative zu klassischen weltweit anlegenden Aktienfonds an, die sich meist am MSCI-World-Index orientieren. Im MSCI-World Index basiert die regionale Gewichtung auf der Marktkapitalisierung. Länder mit einer guten Börsenentwicklung erhalten somit ein höheres Indexgewicht. Dieser Ansatz kann auch zur Folge haben, dass tendenziell in „teure“ Märkte verstärkt investiert wird. Im Gegensatz dazu erfolgt die Gewichtung im ETF-Portfolio Global basierend auf einer anpassungsfähigen makroökonomischen Allokationsregel. Bereits heute finden sich daher Wachstumsmärkte wie China und Indien im ETF-Portfolio Global wieder.

Strategie in der Vergangenheit

In einer Portfoliosimulation, basierend auf den MSCI Länder Indizes in lokalen Währungen im Zeitraum von Ende 1995 bis Ende 2007 erzielte der ETF-Portfolio Global eine Durchschnittsrendite von 9,2 Prozent pro Jahr. Damit konnte die Performance des MSCI-World-Index von durchschnittlich 6,6 Prozent pro Jahr deutlich übertroffen werden. Gerade der höhere Schwellenländeranteil hat in der Simulation über die vergangenen drei Jahre zu der guten Wertentwicklung beigetragen.

Fondsparplan

Der ETF-Portfolio Global ist über alle üblichen Vertriebswege wie Banken, Sparkassen und zahlreiche Vertriebspartner erhältlich. Bis zum 30. September 2008 wird der ETF-Portfolio Global vornehmlich über den Kooperationspartner ING-DiBa angeboten. Einmalanlagen sind ab einem Mindestanlagebetrag von 1000 Euro möglich; Sparpläne bereits ab 75 Euro monatlich.

Kostenaspekte

Wie schon beim im April 2007 gestarteten ETF-DACHFONDS wird auch der ETF Portfolio Global generell ohne Ausgabeaufschlag angeboten. Auf diesem Weg erhält der Anleger die Möglichkeit schon mit geringen Anlagebeträgen kostengünstig in einen breit diversifizierten Korb aus ETFs investieren zu können. Die jährliche Verwaltungsvergütung des ETF-Portfolio Global beträgt maximal 0,94 Prozent pro Jahr, aktuell werden allerdings nur 0,89 Prozent pro Jahr erhoben. Der ETF-Portfolio Global ist derzeit somit die günstigste Dachfondslösung auf Aktien am Markt.

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