Start Robo-Advisor – Alle Anbieter im Vergleich ᐅ easyfolio – Angebot im Test & Erfahrungen

ᐅ easyfolio – Angebot im Test & Erfahrungen

Die Anlagestrategien von easyfolio werden in Form von Dachfonds angeboten. Vier Portfolios stehen dabei zur Wahl. Je nach gewählter Strategie beträgt die Aktienquote 30, 50 oder 70 Prozent. Bei easyfolio flex wir die Quote laufend zum Marktgeschehen angepasst. Investiert wird passiv und regelbasiert in einen Korb aus Aktien- und Anleihen-ETFs. Das Portfolio wird quartalsweise auf die definierte Gewichtung zurückgesetzt. Die Strategien können in jedes Wertpapierdepot gekauft werden. Das reduziert Aufwände für die Eröffnung eines weiteren Wertpapierdepots. Die Kosten betragen 0,95 bis 0,96 Prozent pro Jahr (inkl. der Kosten für die ETFs). Investitionen sind ab 100 Euro möglich, Sparpläne gibt es ab 10 Euro im Monat. Zudem bieten die meisten Direktbanken die Möglichkeit, kostenfrei einen Sparplan auf die easyfolio-Strategien abzuschließen.

Angebot
Kosten
Service
Sicherheit

easyfolio überzeugt vor allem durch den guten Service mit einer Vielzahl an Kommunikationskanälen. In den restlichen Kategorien erzielt der Robo-Advisor ein solides Ergebnis. Negative Punkte sind beim Angebot die Anzahl der Anlagestrategien und die vergleichsweise hohen Gebühren.

Gesamtnote
4

 

Wer ist easyfolio?

Vorstellung

easyfolio wurde 2014 gegründet und gehört damit zu den ersten digitalen Geldanlageplattformen in Deutschland. Anleger haben die Möglichkeit gemäß ihrer individuellen Risikoaffinität zwischen insgesamt vier ETF-basierten Anlagestrategien zu wählen. Mit easyfolio 30, 50 und 70 entscheiden sich Anleger für eine feste Aktien- bzw. Anleihenquote. easyfolio flex verfolgt hingegen einen dynamischen Anlageansatz und passt sich flexibel an jedes Marktumfeld an. Anleger müssen sich dabei nicht für eine festgelegte Aktienquote entscheiden, sondern überlassen diese Entscheidung dem erfahrenen Investment-Team von Hauck & Aufhäuser Privatbankiers als Eigentümer.

Das Team hinter easyfolio

Die Vermögensverwaltung bzw. das Portfoliomanagement von easyfolio liegt in den Händen von Hauck & Aufhäuser. Das Bankhaus kann auf eine 221-jährige Expertise in der Vermögensverwaltung zurückblicken. Das Team des Robo-Advisors konzentriert sich hingegen auf die stetige Optimierung der Customer Experience und das Marketing.

Wie funktioniert easyfolio?

Wie funktionieren die Anlagestrategien?

Kunden können zwischen vier Anlagestrategien auswählen: easyfolio 30, 50 und 70 sowie easyfolio flex. Die ersten drei Fonds verfolgen eine feste Aktien-/Anleihenquote, die quartalsweise angepasst wird. easyfolio flex wird von Hauck & Aufhäuser gesteuert.

Wie sieht der Anlageprozess aus?

Interessenten haben die Möglichkeit zu Beginn des Anlageprozesses einen Anlegertest mit insgesamt 10 Fragen zu absolvieren. Dieser liefert eine Indikation darüber, welche Aktien-/Anleihenquote für den jeweiligen Anlegertyp angemessen sein könnte.

So sieht die Benutzeroberfläche bei easyfolio aus

Im Dashboard kann jederzeit ganz bequem die Wertentwicklung betrachtet werden.

easyfolio Dasboard

Der Bereich „Mein easyfolio“ bietet eine einfache Möglichkeit, die bestehenden Portfolios zu verwalten und neue Anteile zu kaufen. Zusätzlich können die jeweiligen Einstandskurse entnommen werden.

easyfolio Dashboard

Wie unterscheidet sich easyfolio von einer klassischen Bank?

easyfolio ist ein Finanzanlagevermittler. Das bedeutet, der Robo-Advisor bietet den Kunden eine kostengünstige Plattform, über die sie je nach Anlageziel die verschiedenen Anlagestrategien erwerben können. Die Depots liegen dabei entweder bei der Partnerbank ebase oder aber bei der kundeneigenen Depotbank. Das Portfoliomanagement übernimmt das Investment-Team von Hauck & Aufhäuser.

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easyfolio im Test

easyfolio Robo-Advisor Test
Im Test haben wir easyfolio analysiert. Verglichen wurden dabei das Angebot, die Kosten, der Service und die Gebühren.

Bewertung des Angebots

Wie hoch ist die Mindestanlage?

Der Mindestanlagebetrag bei easyfolio beträgt 100 €.

Wie viele Anlagestrategien gibt es?

Der Robo-Advisor bietet seinen Anlegern vier Anlagestrategien (easyfolio 30, easyfolio 50, easyfolio 70 oder easyfolio flex) an. Unterschiede liegen in der Gewichtung von Aktien und Anleihen.

Welche Anlageklassen gibt es?

easyfolio investiert in Aktien und in Anleihen.

Gibt es einen Sparplan?

Der Anleger hat die Möglichkeit einen Sparplan, mit einer monatlichen Sparrate von mindestens 10 €, und einen Auszahlungsplan einzurichten.

Welche Anlagestrategie verfolgt easyfolio?

Bei easyfolio 30 werden 30 Prozent des Kapitals in Aktien investiert. Analog befinden sich, bei easyfolio 50 und easyfolio 70, 50 Prozent bzw. 70 Prozent Aktien im Depot. Bei easyfolio flex überlässt der Anleger die Gewichtung dem Investment-Team von Hauck & Aufhäuser Privatbankiers. Die Aktienquote kann hier zwischen 0 und 100 Prozent liegen. Analog zum Aktienanteil liegt auch der Rentenanteil nahe der strategischen Zielgewichtung (70 Prozent – 50 Prozent – 30 Prozent) mit leichten Schwankungen bedingt durch die täglichen Marktbewegungen.

Es wird durchgehend in 12 bis 15 ETFs der Assetklassen Aktien, Anleihen und Liquidität investiert. Die Fonds sind alle thesaurierend, weshalb Dividenden und Zinsen umgehend reinvestiert werden. Es werden ETFs eingesetzt, die den Index physisch abbilden. So wird sichergestellt, dass die ETFs wirklich in die im Index enthaltenen Wertpapiere investieren und nicht nur deren Wertentwicklung künstlich oder optimiert nachbilden. Das Rebalancing wird quartalsweise manuell im Portfoliomanagement von Hauck & Aufhäuser durchgeführt.

Fazit Angebot: Das Angebot von easyfolio überzeugt durch die guten Möglichkeiten von Spar- und Auszahlungsplänen und dem geringen Mindestanlagebetrag. Die geringe Anzahl an Anlagestrategien und eingesetzten Assetklassen ist verbesserungswürdig. Mehr Anlagestrategien mit geringeren Abstufungen des Aktienanteils wären wünschenswert. Das Angebot ist vergleichbar mit dem von sina. Mehr Strategien bieten GINMON und growney.

Das Angebot im Überblick

Angebotene Strategien 4
Eingesetzte Anlage­klassen Aktien, Anleihen, Liquidität
Eingesetzte Produkt­typen ETFs, Liquidität
Rebalancing Quartalsweise manuell
Eingesetzte Produkte 12 - 15
Mindest­anlage 100 €
Sparplan Ja, min. 10 €
Auszahlungs­plan Ja

Bewertung der Kosten

Die vollständigen Kosten liegen bei den Strategien 30/50/70 zwischen 0,95 und 0,96 Prozent p.a. auf den Nettoinventarwert. easyfolio flex hat laufende Kosten von 1,36 Prozent p.a. In den genannten Kosten sind die Verwaltungsvergütung sowie die ETF-Kosten bereits enthalten. Die Transaktionskosten und Depotführungsentgelte hängen von der Depotbank des Kunden ab. Beim easyfolio Depot liegen die Depotführungsentgelte bei 12 bis 36 € p. a. je nach Depotvolumen. Transaktionen sind kostenfrei.

Fazit Kosten: Die Kosten bei easyfolio sind für einen Robo-Advisor vergleichsweise hoch. Im Vergleich zu anderen Dachfonds ist das Angebot aber eher günstig.

Die Kosten im Überblick

Depot­gebühr pro Jahr 12,00 - 36,00 € p.a.
Service­gebühr (p.a.)
0,96 %easyfolio 30
0,95 %easyfolio 50
0,96 %easyfolio 70
1,36 %easyfolio flex
Performance­gebühr Nein
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Bewertung des Service

Der Anbieter ist bei allen großen sozialen Netzwerken vertreten. Außerdem gibt es einen eigenen Blog, auf dem über aktuelle Themen rund um Finanzen und Geldanlage informiert wird. Apps werden nicht angeboten. Anleger können über die Hotline oder den Online-Chat Kontakt zum Anbieter aufnehmen. Eine persönliche Beratung wird nicht angeboten.

Fazit Service: Der Service von easyfolio ist durch die Vielzahl von Kommunikationskanälen sehr gut.

Das Serviceangebot im Überblick

Sparplan / Auszahlplan Ja / Ja
Halte-/­Kündigungs­fristen Nein
Persönliche Beratung Nein
Hotline / Online-Chat Ja / Ja
Soziale Medien Facebook, Youtube, Twitter, Blog, Xing, LinkedIn
App Nein

Bewertung der Sicherheit

Den Service von easyfolio gibt es seit 2014. Die Depotbank ist die European Bank for Financial Services GmbH (ebase). easyfolio besitzt eine Lizenz als Finanzanlagevermittler und wird durch die IHK Frankfurt am Main kontrolliert.

Fazit Sicherheit: Eine Kontrolle durch die BaFin würde mit mehr Auflagen einhergehen und wäre somit noch sicherer. Als 100 % Tochter der Privatbank Hauck & Aufhäuser ist die Sicherheit trotzdem sehr hoch.

Die Sicherheit bei easyfolio im Überblick

Depot­führung European Bank for Financial Services GmbH (ebase)
Lizenz Finanz­anlagen­vermittler
Kontroll­organ IHK Frankfurt am Main

Interview mit easyfolio

Über welche Bank wickeln Sie die Wertpapiertransaktionen des Kunden ab?

Unsere Kunden haben die Wahl, ob sie unsere Anlagestrategien in ihr bestehendes Depot bei ihrer eigenen Depotbank einbinden möchten oder, ob sie über easyfolio bei unserer Partnerbank e-base ein neues Depot eröffnen möchten.

Wer ist bei Ihnen für die Umsetzung der Anlagestrategie verantwortlich?

Für die Umsetzung der Anlagestrategien ist Hauck & Aufhäuser verantwortlich.

Wie flexibel kommt ein Anleger wieder an sein Kapital? Gibt es Bindefristen?

Nein, unsere Anleger können ihr Depot jederzeit auflösen.

In welchen Ländern bieten Sie Ihren Service an?

Unser Angebot ist aktuell nur in Deutschland erhältlich.

easyfolio im Vergleich

  easyfolio
Angebot
Angebotene Strategien 4
Anlage­klassen Aktien
Anleihen
Liquidität
Eingesetzte Produkt­typen ETFs
Liquidität
Rebalancing Ja
Eingesetzte Produkte 12 - 15
Mindest­anlage 100 €
Kosten
Depotführung 12,00 - 36,00 € p.a.
Service­gebühr (p.a.)
  • 0,96 %: easyfolio 30
  • 0,95 %: easyfolio 50
  • 0,96 %: easyfolio 70
  • 1,36 %: easyfolio flex
Performance­gebühr Nein
Kostenbeispiel
10.000 € ab 95,00 €
50.000 € ab 475,00 €
100.000 € ab 950,00 €
250.000 € ab 2.375,00 €
Service
Sparplan / Auszahlplan Ja / Ja
Halte-/­Kündigungs­fristen Nein
Anlage­beratung Nein
Hotline / Online-Chat / App Ja / Ja / Nein
Sicherheit
Gründung Januar 2014
Depotführung European Bank for Financial Services GmbH (ebase)
Lizenz Finanz­anlagen­vermittler
Kontroll­organ IHK Frankfurt am Main
  Mehr Infos

Quelle: Extra-Magazin, Stand 17.10.2017

Gesamtbewertung: Fazit zu easyfolio

Das Besondere an dem Angebot ist die Flexibilität bei der Auswahl der Anlagestrategie. Anhand des individuellen Risikoprofils können Anleger zwischen insgesamt vier Anlagestrategien auswählen. Mit easyfolio 30, 50 und 70 entscheiden Sie sich für eine feste Aktien-/Anleihenquote. Mit easyfolio flex überlassen sie diese Entscheidung dem Investment-Team von Hauck & Aufhäuser. Dadurch wird Interessenten der Zugang zur Expertise einer der ältesten Privatbanken Deutschlands ermöglicht.

Die easyfolio-Fonds wurden per Ende Mai von Morningstar mit Bestnoten ausgezeichnet. easyfolio 30 wurde mit einem Gesamtrating von fünf von fünf möglichen Sternen ausgezeichnet und gehört somit zu den besten 10 Prozent der Fonds seiner Vergleichsgruppe. easyfolio 50 und easyfolio 70 erhalten vier von fünf möglichen Sternen und zählen damit zu den renditestärksten 32,5 Prozent der Fonds ihrer Vergleichsgruppe.

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Die Performance der easyfolio Strategien

Hier finden Sie die aktuelle Performance aller easyfolio Strategien.

Strategie Aktien­anteil % lfd.
Jahr
Risiko­klasse
easyfolio 30 30,67 % 2,04 %
easyfolio 50 50,91 % 4,34 %
easyfolio 70 70,16 % 6,49 %
easyfolio flex 67,18 % 4,99 %

Stand: 31. Oktober 2017

Hinweis: Bei den hier dargestellten Renditen handelt es ich um Netto-Renditen nach Abzug der laufenden Kosten. Hierzu zählen die Verwaltungs- und Verwahrstellenvergütung, die Zielfondskosten und sonstige Kosten. Detaillierte Informationen erhalten Sie auf www.easyfolio.de und in den wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), dem Verkaufsprospekt, sowie dem Jahresbericht.

Weiterführende Informationen finden Sie zudem in unserem ausführlichen eBook „Ratgeber Robo-Advisor“.

Kontakt zu easyfolio

easyfolio
Platz der Einheit 2
60327 Frankfurt am Main
E-Mail: info@easyfolio.de
Web: https://www.easyfolio.de/
Tel: 0800 12305070