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ᐅ Scalable Capital – Angebot im Test & Erfahrungen

Scalable Capital Robo-Advisor Test
Testbericht Robo-Advisor – Scalable Capital
Der Anbieter Scalable Capital bietet seinen Kunden ein global diversifiziertes, auf die persönliche Risikoneigung des Kunden zugeschnittenes ETF-Portfolio. Dieses wird mit Hilfe einer Risikomanagement-Technologie laufend überwacht und gegebenenfalls angepasst. Der Anbieter bietet dazu 23 Risikokategorien an, die nach dem einjährigen 95-Prozent-VaR-Limit benannt werden und die VaR-Werte 3 Prozent bis 25 Prozent abdecken. Der Anbieter bezieht zur Umsetzung der Anlagestrategie alle Anlageklassen mit ein. Die Umsetzung erfolgt mit ETFs. Die Mindestanlage beträgt 10.000 Euro, ein Sparplan ist ab 50 Euro möglich. Die Kosten liegen bei 0,75 Prozent pro Jahr, hinzu kommen Portfoliokosten in Höhe von etwa 0,25 Prozent.

Gesamtbewertung Scalable Capital

5
Scalable Capital
Angebot
Kosten
Service
Sicherheit

Scalable Capital ist in fast allen Kategorien hervorragend. Das Angebot ist mit 23 Anlagestrategien extrem umfangreich. Zusätzlich werden Sparpläne angeboten und es findet ein regelmäßiges Rebalancing statt. Die zahlreichen Kontaktkanäle und das Angebot von kostenlosen Apps zeichnen den Bereich Service aus. Als Finanzportfolioverwalter bietet Scalable Capital eine hohe Sicherheit. Die Kosten könnten etwas geringer ausfallen.

Gesamtnote

5

Scalable Capital im Interview

Bewertung des Angebots: Scalable Capital

Die Mindestanlage bei Scalable Capital beträgt 10.000 €. Die Portfolio-Zusammensetzung hängt wesentlich von der Risikovorgabe des Kunden ab. Der Anbieter investiert durchgehend in 10 bis 15 ETFs. Dabei geht er komplett unabhängig vor. Die Gewichtung der Assetklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Immobilien und Tagesgeld wird wöchentlich angepasst. Es ist möglich einen Sparplan einzurichten. Die monatliche minimale Sparrate beträgt 50 €. Der Anleger kann die Sparrate in 50 €-Schritten, bis maximal 5.000 €, erhöhen. Zusätzliche Gebühren für die Nutzung des Sparplans fallen nicht an. Ein automatisierter Auszahlungsplan wird von Scalable Capital nicht angeboten, jedoch hat der Anleger die Möglichkeit jederzeit über sein Geld zu verfügen. Das Angebot von Scalable Capital ist somit sehr überzeugend.

Angebot

Angebotene Strategien 23
Eingesetzte Anlage­klassen Aktien, Anleihen, Liquidität, Rohstoffe
Eingesetzte Produkt­typen ETFs, Liquidität
Rebalancing Bei Abweichung
Eingesetzte Produkte 10 - 15
Mindest­anlage 10.000 €
Sparplan Ja, min. 50 € / max. 5.000 €
Auszahlungs­plan Nein

Anlagestrategie: Scalable Capital Testbericht

Die grundlegende Anlagestrategie ist für alle Portfolios gleich: Die Risiken im Portfolio schwanken nicht einfach mit dem Marktrisiko, sondern werden dynamisch kontrolliert und konstant gehalten. Da die Risikotragfähigkeit und Risikoneigung der Anleger sehr unterschiedlich ist, bietet Scalable Capital 23 Risikokategorien an, denen ein konkretes Verlustrisiko zugeordnet ist. Als Risikomaß wird der Value-at-Risk (VaR) genutzt. Dieser gibt den prozentualen Verlust auf Jahresbasis an, der mit einer Wahrscheinlichkeit von 95 Prozent nicht überschritten werden soll. Ein VaR von z. B. 20 Prozent bedeutet also, dass das Portfolio in einem Jahr mit einer Wahrscheinlichkeit von 95 Prozent nicht mehr als 20 Prozent an Wert verlieren sollte. Der Horizont der Anlagestrategien reicht von VaR-Wert 3 Prozent bis 25 Prozent. Dividenden und Zinsen, die das Portfolio erwirtschaftet werden reinvestiert. Der Anbieter erzielt in Hinblick auf die Anlagestrategien ein sehr gutes Ergebnis. Ausschlaggebend sind große Anzahl an Strategien, technologiebasierte Entscheidungen und regelmäßiges Rebalancing.

Service: Scalable Capital Testbericht

Bei Scalable Capital werden dem Nutzer eine große Anzahl an Kommunikationsmedien geboten. Der Robo-Advisor bietet sowohl eine Hotline, als auch einen Online-Chat an. Persönliche Beratungsgespräche werden nicht angeboten, jedoch haben Kunden und Interessenten die Möglichkeit an bundeweiten Infoabenden oder Webinaren teilzunehmen. Der Anleger kann bequem über Website oder App (iOS und Android) Kunde werden bzw. Anpassungen am bereits bestehenden Portfolio vornehmen. Auch eine ausführliche Darstellung der Performance ist verfügbar. Scalable Capital informiert regelmäßig via verschiedener sozialer Medien und den eigenen Blog über Finanzmarktthemen. Der Service zeichnet sich besonders durch die übersichtliche und ausführliche App und die Vielzahl an sozialen Netzwerken aus.

Service

Sparplan / Auszahlplan Ja / Nein
Halte-/­Kündigungs­fristen Nein
Persönliche Beratung Nein
Hotline / Online-Chat Ja / Ja
Soziale Medien Facebook, Youtube, Twitter, Blog, Xing, LinkedIn
App iOS, Android

Kosten: Scalable Capital Testbericht

Scalable Capital erhebt eine jährliche Gesamtgebühr von 0,75 Prozent auf das tagesdurchschnittlich verwaltete Vermögen. Diese Gebühr gilt für alle Portfoliogrößen. Die Kosten schließen sowohl die Dienstleistung der Vermögensverwaltung (laufendes Risiko-Monitoring und eine dynamische Portfolio-Anpassung) als auch die Konto- und Depotführung inklusive aller Handelsgebühren für Portfolio-Umschichtungen ein. Für die Exchange Traded Funds (ETFs) fallen durchschnittliche Kosten von ca. 0,25 Prozent pro Jahr an. Diese Kosten werden direkt durch den ETF-Anbieter vom Fondsvermögen abgezogen und sind im Kurs des ETFs berücksichtigt. Es gibt keine versteckten Kosten, Ausgabeaufschläge, Performance-Gebühren oder sonstige Provisionen. Auch für Sparpläne fallen keine weiteren Kosten an. Der Robo-Advisor liegt mit einer All-in-Gebühr in Höhe von 0,75 € p.a. im Mittelfeld. Vor allem bei einem höheren Anlagevolumen (> 100.000 €), ist Scalable Capital im Vergleich eher teuer.

Kosten

Depot­gebühr pro Jahr 0,00 €
Service­gebühr (p.a.)
0,75 %All-in-Gebühr
Performance­gebühr Nein

Sicherheit: Scalable Capital Testbericht

In Deutschland bietet Scalable Capital seinen Service seit Februar 2016 an. In Großbritannien und Österreich können Anleger seit Juli 2016 den Service nutzen. Die Depotbank von Scalable Capital ist die Baader Bank AG. Dort muss der Anleger ein Depot eröffnen. Das ist mittels Post- oder Videoident-Verfahren unkompliziert möglich. Der Robo-Advisor besitzt eine Lizenz als Finanzportfolioverwalter und wird von der BaFin kontrolliert. Die Sicherheit ist somit sehr hoch.

Sicherheit

Depot­führung Baader Bank AG
Lizenz Finanz­portfolio­verwaltung
Kontroll­organ BaFin

Scalable Capital im Vergleich

  Scalable Capital
Angebot
Angebotene Strategien 23
Anlage­klassen Aktien
Anleihen
Liquidität
Rohstoffe
Eingesetzte Produkt­typen ETFs
Liquidität
Rebalancing Ja
Eingesetzte Produkte 10 - 15
Mindest­anlage 10.000 €
Kosten
Depotführung 0,00 €
Service­gebühr (p.a.)
  • 0,75 %: All-in-Gebühr
Performance­gebühr Nein
Kostenbeispiel
10.000 € 75,00 €
50.000 € 375,00 €
100.000 € 750,00 €
250.000 € 1.875,00 €
Service
Sparplan / Auszahlplan Ja / Nein
Halte-/­Kündigungs­fristen Nein
Anlage­beratung Nein
Hotline / Online-Chat / App Ja / Ja / Ja
Sicherheit
Gründung Dezember 2014
Depotführung Baader Bank AG
Lizenz Finanz­portfolio­verwaltung
Kontroll­organ BaFin
  Mehr Infos

Quelle: Extra-Magazin, Stand 08.07.2017

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Wir haben Scalable Capital auf den Zahn gefühlt. Lesen Sie dazu das Interview 20-Fragen an Robo-Advisor Scalable Capital.

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E-Mail: service@scalable.capital
Web: https://de.scalable.capital/
Tel: +49 89 380 380 67

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